«Безкоштовний сир тільки в мишоловці» – саме з цього вислову М. Тетчер хочеться розпочати цю статтю.
Незважаючи на те, що засоби масової інформації містять безліч інформації про факти та способи заволодіння грошовими коштами осіб шляхом обману, вивчення матеріалів кримінальних проваджень свідчить про те, що ця тема не зменшує своєї актуальності, і навіть стародавні схеми обману, які здавалося б знає навіть малюк, нажаль, продовжують діяти та приносити зиск зловмисникам. Більш того, окремі особи навіть після того, як стають жертвами шахраїв в пошуках «безкоштовного сиру», повторно передають злодіям відомості, що дають можливість вільно використовувати їхні кошти на банківських рахунках.
У цій публікації я зупинюсь на найбільш поширених схемах заволодіння чужим майном або придбання права на майно шляхом обману чи зловживання довірою, а також крадіжок з використанням електронно-обчислювальної техніки.
Отже, найбільш частими залишаються випадки заволодіння коштами під приводом оплати або передплати за товари, які продаються через оголошення на різноманітних інтернет майданчиках та дошках оголошень. Людина замовляє товар, перераховує гроші на картку, а потім продавець зникає. І гроші теж.
Від такого шахрайства вберегтися просто. Потрібно купувати речі тільки на перевірених сайтах та у перевірених продавців. І ніколи не потрібно повністю оплачувати товар або робити передоплату, якщо не впевнені у контрагенті.
Слід також зауважити, що інколи жертвами шахраїв стають не лише ті, хто купує товар, а й ті хто його продає, зокрема, зловмисники повідомляють, що вони зробили якусь помилку при оплаті товару та просять повернути кошти чи частину коштів, які були начебто помилково сплачені, при цьому пояснюють, що через технічні причини потерпілий не бачить цієї транзакції і просять їх повернути, або не можуть здійснити платіж через технічні помилки. При цьому зловмисники надають «консультації» потерпілому під час яких особа повідомляє їм відомості, що дають можливість зловмисникам розпоряджатися коштами на банківському рахунку.
Щоб вберегтись від шахрайства, ніколи не повідомляйте PIN-код і код для покупок на звороті CVV2/CVC2, паролі, що надходять в смс-повідоленнях від банківських установ, тощо. Також не можна говорити термін дії картки. Якщо ви бажаєте, щоб вам перерахували кошти, то можна сказати лише номер картки та ваше прізвище. А взагалі було б не зайвим ще раз ознайомитися з умовами та правилами надання банківських послуг тією установою, яка обслуговує Ваші рахунки.
Не втрачають своєї актуальності і випадки передачі коштів внаслідок дзвінків правопорушників, які представляються представниками правоохоронних органів, органів державної влади та місцевого самоврядування, закладів охорони здоров’я та пропонують передати їм грошові кошти за непроведення перевірок, припинення переслідування у кримінальному провадженні близьких родичів, які були затримані чи з інших причин не можуть зателефонувати особисто, а також як оплату за невідкладне надання медичної допомоги.
Пропозиції швидкого заробітку, отримання подарунків, перемоги в лотереях тощо. Потерпілим надходить повідомлення про те, що вони виграли якийсь конкурс, або їх обрано шляхом випадкового жеребкування, внаслідок чого буде надіслано значну суму грошей чи цінний приз, або щось подібне. Однак, для їх отримання переможець має передати зловмисникам кошти для сплати податків/страхування/транспортних витрат/тощо. При цьому, зловмисники можуть телефонувати чи надсилати повідомлення по декілька разів та повідомляти про ті чи інші проблеми, які пов’язані з передачею виграного чи подарованого майна, для вирішення яких просять надіслати додаткові кошти. Здавалося б, кожен розуміє — ймовірність, що така пропозиція буде правдою — мінімальна, але знаходяться ті, хто став жертвою. Тому не довіряйте пропозиціям, що обіцяють казкові багатства.
Телефонні дзвінки представників банків/правоохоронних органів, які повідомляють про необхідність термінового проведення якихось дій з банківським рахунком (його блокування/розблокування, зміна паролів, захисту від зловмисників, повернення коштів на нього, тощо) при цьому вони як правило просять повідомити дані з смс-повідомлення, які надійшли від банківської установи, PIN-код і код для покупок на звороті CVV2/CVC2, підтвердити вхід до системи інтернет-банкінгу, тощо.
Самостійне заповнення потерпілим форм з відомостями, які дають доступ до його банківських рахунках з метою отримання товарів, соціальних допомог, благодійних виплат, і т.п. на веб-сайтах, які схожі на інтернет ресурси інтернет-магазинів, органів державної влади чи місцевого самоврядування, міжнародних чи громадських організацій, тощо.
Отримали також розповсюдження і випадки доступу до банківських рахунків потерпілих в результаті переходу останніх за посиланнями отриманими з ненадійних джерел.
Значне поширення мають випадки викрадення коштів в результаті втрати мобільних терміналів, у яких встановлено сім-карти з підключеними фінансовими номерами (номер, прив’язаний до банківських рахунків), а також незахищеного програмного забезпечення онлайн-банкінгу.
В цьому короткому матеріалі перелічені лише найбільш частіші форми та способи заволодіння грошовими коштами осіб, що здійснюються за допомогою електронних платіжних засобів, проте слід зазначити, що всі вони стають можливими через елементарне нехтування правил використання таких засобів.
З метою забезпечення безпеки фінансової безпеки Ваших рідних, близьких та знайомих поширюйте інформацію про необхідність збереження в таємниці реквізитів платіжної картки та контролю руху коштів на рахунку, небезпеку переходу за посиланнями від незнайомців, не вводити реквізитів платіжних карток на незнайомих та підозрілих сайтах, навіть якщо вони дуже схожі на офіційні чи повністю їх копіюють, необхідність належного захисту своїх аккаунтів та мобільних терміналів, надійного збереження та нерозголошення пін-коду від банківських платіжних карток, необхідністю використання віртуальних карток для покупок онлайн тощо.
Прокурор Краснопільського відділу
Сумської окружної прокуратури
Юрій ЯВТУШЕНКО
Телефони для довідок (05459) 7-13-64, 050-064-94-14, 098-706-75-24
😡
Вчать наших людей шахраї. Тіль погані ми учні